快資訊：央行出手 這家銀行被重罰近1700萬！最新回應
【資料圖】
2023年以來，渤海銀行接到的罰單數量正在持續增加。
3月13日，央行官網一次性掛出10份罰單(銀罰決字【2023】16-25號)，均開給渤海銀行及其相關業務負責人。
罰單顯示，渤海銀行因涉及違反存款準備金管理、違反賬戶管理等12項違法違規事由，被央行處以警告，沒收違法所得106.99萬元，并處罰款1589.49萬元，合計罰沒金額約為1696萬元。9名相關業務負責人被處以1萬元至8.2萬元不等的罰金。
罰單落地后，渤海銀行也在第一時間給出了回應：此次處罰事項是基于2020年人民銀行綜合執法檢查中所發現問題做出的，截至目前各項整改工作已基本完成，主要監管指標均符合監管要求，總體經營情況正常。
上月，渤海銀行還曾兩度遭遇銀保監會開出的大額罰單，罰沒金額分別達到1660萬元和860萬元。也即，2023年一季度尚未過去，渤海銀行的罰沒金額已超過4200萬元、
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合計罰沒1696萬元
涉及12項違法違規
首先來看此次渤海銀行涉及的12項違法違規行為，具體包括：
一、違反存款準備金管理規定；二、違反賬戶管理規定；三、違反清算管理規定、四、違反人民幣反假有關規定；五、占壓財政存款或者資金；六、違反國庫科目設置和使用規定；七、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；八、違反征信安全管理規定；九、未按規定履行客戶身份識別義務；十、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；十一、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；十二、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
從上述違規行為來看，涉及反洗錢、賬戶管理、清算管理等多項規定。對此，央行對渤海銀行處以警告，沒收違法所得106.99萬元，并處罰款1589.49萬元，合計罰沒金額約為1696萬元，作出行政處罰決定的日期為今年2月28日。
除渤海銀行外，其公司9名相關業務的負責人也根據所涉違法違規及情節輕重，被處以1萬元至8.2萬元不等的處罰，部分負責人被警告。從涉及業務部門看，包括金融科技事業部、消費金融事業部、風險管理部、內控合規部、信用卡事業部、信息科技部、營運部等多個部門的相關負責人。
渤海銀行回應：
整改工作已基本完成
對于此次央行開出的千萬罰單，渤海銀行回應稱，此次處罰事項是基于2020年人民銀行綜合執法檢查中所發現問題做出的，截至目前各項整改工作已基本完成，主要監管指標均符合監管要求，總體經營情況正常。
渤海銀行稱，其高度重視人民銀行在檢查中指出的問題，成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組，按照“舉一反三，從嚴要求，制度流程一并再造”的原則積極推進整改工作。在對癥下藥、精準清除所存在問題的同時，從完善長效機制的長遠站位出發，對相關體制機制、制度流程、信息系統、日常管理等進行了全面的復盤與梳理、優化，并對相關責任人員進行了嚴肅問責。
下一步，該行將進一步提高政治站位，嚴格落實監管規定，堅持依法合規經營，加強整改成效追蹤，持續強化體制機制建設和內部控制，培育合規文化，堅持審慎經營原則，持續推動各項業務穩健發展，全面提升經營管理能力與金融服務質量。
公開信息顯示，渤海銀行成立于2005年12月，2006年2月正式對外營業。渤海銀行由天津泰達投資控股有限公司、渣打銀行(香港)有限公司等7家股東發起設立，是第一家總部設在天津的全國性股份制商業銀行。截至2022年末，渤海銀行已開設36家一級分行(包括直屬分行)，正式開業機構網點總數達到336家。
業績方面，截至2022年上半年，渤海銀行總資產1.66萬億元，較2021年末增長5.01%；不良貸款率1.76%，與2021年末持平；撥備覆蓋率136.30%，較2021年末增長0.67個百分點。2022年上半年，該行實現營業收入134.91億元，凈利潤44.03億元。
2020年7月，渤海銀行在香港聯交所主板掛牌上市。截至3月14日午盤，渤海銀行股價為1.485港元，市值為264億港元。
年內重大罰單接連落地
實際上，渤海銀行近期已連續多次接到來自監管的重大罰單。
2月24日，銀保監會公布的行政處罰公開信息表顯示，因13項違法違規事實，渤海銀行被罰款860萬元。
該行主要違法違規事實包括：風險加權資產計算不準確，流動性風險指標計算不準確，全部關聯度計算不準確，未準確反映信用風險信息，未準確反映國別風險信息，股權質押業務錯報，理財業務數據錯報，主要股東數據錯報，大中小微型企業貸款、普惠型消費貸款數據錯報，投資數據錯報，同業交易對手錯報，數據治理機制不健全，制度建設和信息系統建設不到位。
在此之前，2月17日，銀保監會披露罰單顯示，渤海銀行領到1660萬元罰單。其中，對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機構罰款1230萬元，并對1名責任人員予以警告。
具體案由上，渤海銀行涉及小微企業貸款風險分類不準確，小微企業貸款資金被挪用于購買理財產品，將銀行員工、公務員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業主貸款統計口徑，將非小微企業劃歸統計口徑，違規發放商用房貸款等違法違規行為。
銀保監會通報稱，相關違法違規行為是對渤海銀行開展的支持民營企業及小微企業重大政策落實專項現場檢查中發現的。將依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規范市場秩序，維護金融消費者合法權益。
（文章來源：中國基金報）
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